위험 관리를 위한 초보자 가이드

트레이딩은 위험을 감수하는 것이며, 수익성 있는 트레이딩은 이러한 위험을 성공적으로 관리하는 것입니다. 특히 암호화폐에서 리스크 관리는 다른 어떤 것보다 트레이더의 정신적 대역폭을 많이 소모해야 합니다. 선과 상자를 그리는 것은 쉽습니다. 트윗을 작성하는 것은 쉽습니다. 의견과 편견을 갖는 것도 쉽습니다. 그러나 모든 트레이더가 숙련되어야 하는 실제 작업인 리스크 관리는 쉬운 것과는 정반대인 경우가 많습니다. 그렇다면 무엇일까요?

트위터에서는 리스크 관리에 대한 트윗이 지속적으로 올라오고 있지만, 초보 트레이더에게는 이 용어가 모호하게 느껴질 때가 있습니다. 이 글은 초보 트레이더를 위한 종합적인 위험 관리 가이드로 작성되었습니다. 위험 관리는 초보 트레이더뿐만 아니라 모든 트레이더에게 중요합니다. 그러나 초보 트레이더는 종종 잘못된 판단을 내리고, 리스크 관리 계획이 없으며, 거래가 불리하게 흘러가면 즉흥적으로 대응하는 경우가 많습니다. 이는 재앙의 지름길입니다.

위험 관리란 무엇인가요?

리스크 관리는 일반적으로 손실을 최소화하고 수익을 극대화하며 트레이딩 계좌를 날려버리는 것을 피할 수 있는 시기와 방법을 아는 모든 트레이더의 핵심 책임입니다. 리스크 관리를 잘하면 "대부분 틀린" 트레이더를 수익성 있는 트레이더로 바꿀 수 있지만 리스크 관리가 부족하면 "보통 맞는" 애널리스트가 노숙자(jk)로 전락할 수 있습니다.

예를 들어 통계적 관점에서 보면 승률이 80%인 트레이더도 트레이딩 계좌를 날려 모든 것을 잃을 수 있습니다. 반면에 승률이 40%인 트레이더는 여전히 엄청난 수익을 낼 수 있습니다. 리스크 관리는 이 두 트레이더의 차이점입니다.

가장 기본적인 수준에서 위험 관리는 트레이더가 거래 규모, 기간, 수익, 손실 등을 체계적으로 관리하기 위한 규칙을 개발하는 과정입니다.

리스크 관리를 위한 실용적인 단계

실제로 위험 관리에는 일반적으로 다음과 같은 몇 가지 일반적인 안전장치가 포함됩니다.

• 거래당 제한된 금액의 자본으로 위험을 감수합니다.
• 다양한 자산에 분산 투자합니다.
• 잠재적 손실을 제한하기 위해 손절 주문을 설정합니다.
• 거래를 시작하기 전에 이익실현 수준을 파악합니다.
• 연패 중 거래를 중단해야 할 시점을 파악합니다.

이러한 위험 관리 도구(또는 이러한 도구 중 일부)를 사용하면 손실을 최소화하고 트레이딩 전략이 시간이 지나도 수익성을 유지할 수 있는 가능성을 높일 수 있습니다. 모든 트레이더에게 손실은 피할 수 없지만, 위험 관리의 목표는 손실보다 더 많은 수익을 올리는 것입니다.

참고: 크립토 크레드는 암호화폐 트레이더로서 위험 관리에 대해 더 자세히 알아볼 수 있는 69분 분량의 위험 관리 동영상을 무료로 제작했습니다.

위험 관리 규칙 구축하기

이 글의 이전 섹션에 나열된 위험 관리의 각 기본 구성 요소는 제가 위험 관리에 대한 자신만의 접근 방식을 구축하도록 도울 때마다 사용하는 몇 가지 질문과 관련이 있습니다.

1. 거래당 얼마의 위험을 감수해야 하나요?
2. 얼마의자금으로 거래해야 하는가?
3. 승률은 어느 정도인가?

이 글의 나머지 부분에서는 각 질문에 답하는 방법을 설명합니다.

얼마나 많은 돈을 위험에 감수해야 하나요?

모든 트레이더는 거래에 들어가기 전에 거래당 손실 위험을 감수할 수 있는 최대 금액을 결정해야 합니다. 이는 손실을 감내하고 앞으로 나아갈 수 있다는 심리적 측면에서도 중요하지만, 계좌를 날리지 않고 손실을 감당할 수 있다는 통계적 측면에서도 중요합니다.

그렇다면 어느 정도의 금액이면 충분할까요? 거의 아무것도 걸지 않는 것은 잠재적 손실을 크게 줄이지만 트레이더가 시장 트레이딩에서 정신적으로 멀어지게 합니다. 계획, 실행, 관리에 시간을 투자할 만한 가치가 있는 금액에 베팅하세요. 하지만 거래가 손실로 끝나면 계좌가 제로가 되어 다른 거래를 할 수 없을 정도로 많이 베팅해서는 안 됩니다.

리스크를 관리할 때 모든 트레이더는 승패와 상관없이 다음 거래까지 생각해야 합니다.

많은 트레이더는 일반적으로 거래당 리스크를 전체 트레이딩 포트폴리오의 1%로 제한합니다. 이렇게 하면 연패가 길어져도 너무 큰 손실을 입는 것을 방지할 수 있습니다. 그러나 때로는 보상이 계좌의 1%를 초과하는 위험을 감수할 가치가 있다고 판단되는 상황이 있을 수 있습니다. 어떤 경우에는 1% 미만의 위험도 감수하는 것이 적절할 수 있습니다.

얼마의 금액으로 거래해야 하나요?

트레이딩 계좌에 얼마를 넣을지 결정하는 것은 모든 트레이더가 답해야 하는 기본적이지만 필수적인 질문입니다. 간단해 보이지만 때로는 답을 내리기 어려울 때가 있습니다.

트레이더는 최소한 시간을 투자할 가치가 있는 트레이딩을 할 수 있는 충분한 금액으로 계좌에 입금해야 합니다. 예비 트레이더에게 이것이 가능하지 않다면 계좌에 최소한의 자금을 모을 때까지 기다리는 것이 더 나을 수 있습니다.

하지만 평생 모은 전 재산을 트레이딩 계좌에 입금하는 것은 절대 바람직하지 않습니다. 특히 암호화폐에서는 지갑, 거래소, 기타 자금을 관리하고 보관하는 도구에 내재된 거래 상대방 위험도 위험 관리의 일부로 포함됩니다.

위에서 설명한 1% 규칙을 사용하면 "거래당 1%의 위험이 있다면 계좌의 100%에 해당하는 금액은 얼마인가?"라는 간단한 산술로 이 질문에 대한 답을 구할 수 있습니다. 예를 들어 3,000달러가 있는 계좌에 거래당 1%의 위험률을 적용하면 30달러를 거래할 수 있습니다. 이 금액이 트레이더가 시장에 참여하는 데 시간을 투자할 가치가 없다면 위험 관리 시스템의 이러한 매개변수를 조정하는 것이 좋습니다.

승률은 얼마입니까?

적절한 위험 관리를 위해서는 승률도 중요하지만 잠재적 승패에 따라 적절한 위험 수준을 계산하는 것이 중요합니다. 거래의 위험(흔히 "R"이라고 함)은 위험보상비율(RR)의 일부입니다. 트레이딩의 위험보상비율은 수익이 발생한 트레이딩에서 손실이 발생한 트레이딩에서 손실이 발생한 금액을 만회할 수 있도록 하여 이후 여러 번의 트레이딩에서 수익성을 보장해야 합니다.

예를 들어 "2R" 거래는 트레이더가 기대하는 수익의 절반만큼 위험을 감수한다는 뜻입니다. 트레이더의 수익이 클수록, 즉 "R"이 높은 거래와 관련이 많을수록 전략의 수익성이 높아집니다. 아래 표는 위험보상비율과 수익성 간의 관계를 시각화한 것입니다.

전략마다 수익률이 다르며 트레이더의 수익률은 시간이 지남에 따라 달라질 수 있습니다. 따라서 수익성 또는 손실 기간에 따라 위험보상비율을 조정하는 것이 중요합니다. 연승 중에는 평소보다 더 많은 위험을 감수하고 거래해도 괜찮을 수 있습니다. 연패 중에는 수익이 발생한 트레이딩을 몇 개 청산하고 연패를 끊을 때까지는 평소보다 적은 위험을 감수하는 것이 적절할 수 있습니다.

항상 위험 관리하기

이 글을 통해 위험 관리가 트레이더들이 트위터에 쓰는 캐치프레이즈가 아니라는 것을 알 수 있기를 바랍니다. 이는 수익성 있는 트레이딩의 필수 요소입니다. 자신의 위험 허용 범위에 따라 현재 수익률에 맞는 위험 보상 비율로 꾸준히 거래하면 불가피한 손실이 발생하더라도 성공 확률이 높아집니다.

리스크 관리는 생존을 보장하고 장기적인 수익성으로 이어집니다. 코인 마켓 매니저와 같은 도구를 사용해 계좌 내역 데이터를 추적하고, 최근 수익률에 따라 위험 관리 규칙을 조정하며, 이러한 규칙을 철저히 지키는 것이 적절한 위험 관리와 수익성 거래를 위한 핵심 요소입니다.